מי אנחנו? |
כתבו לנו |
הרשמה לפורום המומחים |
פרסמו אצלנו |
כניסה למומחי הפורום
הצהרת נגישות |
מפת אתר |
תקנון האתר |
כניסה למתווכים
חיפוש
יעוץ וליווי כלכלי דפנה פלד - מודיעין
דפנה פלד, יעוץ וליווי כלכלי, מודיעין, מומחית להתנהלות כלכלית ויעוץ פנסיוני, בעלת 14 שנה ניסיון בליווי כלכלי למשפחות.
טלפון: 0538989767
נושא ההודעה
האם זה הזמן לצאת מהמניות
האם זה הזמן לצאת מהמניות
היי,
הקופת גמל שלי באלטשולר בירידה דיי רצינית כבר כמה חודשים
ממליצות להשאיר את הכסף? אולי לשנות תוכנית?
אני בסיכון הכי גבוה במנייתי
תודה
הקופת גמל שלי באלטשולר בירידה דיי רצינית כבר כמה חודשים
ממליצות להשאיר את הכסף? אולי לשנות תוכנית?
אני בסיכון הכי גבוה במנייתי
תודה
האם זה הזמן לצאת מהמניות
הרחב
שלום דנה
השאלה שלך היא בעצם שתי שאלות שלא קשורות:
1) האם לשנות את המסלול ממנייתי למשהו פחות אגרסיבי?
והתשובה היא כמו תמיד - תלוי.
תלוי מה מטרת הכספים. הנחת העבודה היא שמסלול מנייתי מתאים רק לכספים לטווח ארוך, בגלל התנודתיות. אז אם הכספים מיועדים לטווח ארוך, לא הייתי משנה, כי אם תשני מסלול עכשיו, את מוכרת בזול (אחרי הירידות), ותחזרי למניות אחרי העליה כלומר תקני ביוקר. בדיוק הפוך מכל כללי המסחר של לקנות בזול ולמכור ביוקר.
אם מדובר על כספים לטווח קרוב של שנה שנתיים - כואב הלב אבל תשקלי לצאת - זה יחסוך לך הרבה דאגות, ואולי גם עוד הפסדים. מצד שני אם תצאי והשוק יחזור לעצמו במהירות את עלולה להתחרט.
2) האם לנייד מבית השקעות שמפגין ביצועי חסר לאחת האלטרנטיבות?
פה זה הרבה יותר מורכב. בדרך כלל לכל בתי ההשקעות יש תקופות של תשואת יתר יחסית לשוק, ותקופות של תשואת חסר יחסית לשוק. לאלטשולר שחם היו הרבה שנים של תשואות עודפות מהמתחרים, וזה היה רק ענין של זמן עד שהם יתהפכו. באותו אופן אני מעריכה שהם בסופו של דבר גם יחזרו לביצועים הטובים שלהם, כי סה"כ מדובר בגוף מקצועי ורציני.
תהפוכות כאילו היו בעבר גם לילין לפידות, אנליסט, מיטב ד"ש ואחרים. כולם מקצועיים ורציניים.
וגם כאן השאלה היא שאלה של תזמון - האם הם יחזרו לעצמם בדיוק אחרי שתניידי, תקבעי את ההפסדים שלהם, תגיעי לבית השקעות שבע, שכבר עשה את העליות שלו, ותפסידי את התיקון?
ואולי הם ימשיכו לאכזב, והתיקון שלהם יהיה רק בעוד תקופה ארוכה, ובעצם הניוד יציל אותך מאכזבות נוספות?
אף אחד לא יודע מה ילד יום, ואת צריכה להקשיב לנטיית הלב שלך לסיכונים.
0538989767
