יעוץ וליווי כלכלי דפנה פלד - מודיעין

שלום דניאלה,

קצת קשה לתת תשובה מובהקת לשאלה האם התשואה בשוק ההון תהיה גבוהה מהתשואה בשוק הנדל"ן. יש פה הרבה משתנים גלובליים ומקומיים שלא ממש קשורים לנדל"ן (למשל מצב פוליטי). יש בארץ הרבה מאמינים בנדל"ן, ובעולם כולו הרבה מאמינים בשוק ההון.
לכל אחד מהם יתרונות וחסרונות.
אני רוצה להסתכל על זה מזוית קצת שונה, מזוית כלכלת המשפחה.
האם ההכנסות הנוכחיות מאפשרות לך לחיות ברמת החיים שהתרגלת אליה? האם את חוסכת או אוכלת חסכונות? כמה חסכונות נוספים יש?
האם יש לך ביטוחים לעת זקנה (למשל - ביטוח סיעודי למקרה שחס וחלילה תזדקקי לשירות הזה), יש להיערך להוצאה הזו, ולקוות שהחיסכון יעבור לילדים כירושה.
האם את מעוניינת לעבור לדיור מוגן? יש נשים שמאוד מרוצות מהפתרון הזה, בפרט כמענה לצורך בהפגת הבדידות, ובביטחון אישי. האם את ערוכה כלכלית להוצאה?
מה המצב הכלכלי של הילדים? ומה המשמעות עבורם לקבלת חלק מהירושה כבר עכשיו?
בתהליך מסודר אנחנו ממפות את כל הרכוש, ואת כל הצרכים השוטפים והעתידיים, וכך קל יותר לראות את האפשרויות והיתרונות והחסרונות בכל אפשרות.
מהנתונים שנתת קשה לתת תשובה.

0538989767