שלום אלנתן,

אני מניחה שאתה עצמאי ומדובר בכספים של מס הכנסה (בשאלה שלך אין מידע).

אם אתה עוסק פטור - ההשוואה אמורה היתה להדרש במסגרת הדוח השנתי, אך לא נדרשה. לא ידוע לנו על עוסקים פטורים שביקשו מהם החזרים, ולא ידוע מה בתכנון של מס הכנסה. אני ממליצה לך לבצע בעצמך את החישוב על פי ההנחיות של כל מענק שקיבלת, ואז יהיה לך מושג איזה סכום נמצא ב"סיכון".

אם אתה עוסק מורשה - אם תכנס לאיזור האישי שלך באתר רשות המיסים, כבר תראה אם מצפים לקבל ממך כסף בחזרה.

אין לי כל אפשרות ליעץ לך בעניני חסכון, 

בהצלחה

שולמית

05226505456

יש לכם עוד שאלות להנהלת חשבונות? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

המיניסייט שלי

 05226505456

שלום מלי,

הפקדה לקרן השתלמות משתלמת בים אם הינך שכירה ו/או עצמאית.

בקרן השתלמות גלומות שתי הטבות מס – האחת מיידית בשנה השוטפת כאחוז (4.5%) מההכנסה החייבת כעצמאית ולא יותר

מ 11,835 ₪  השנה – שבגינה יש מגן מס לפי שיעור המס השולי, והשניה עתידית (אחרי 6 שנים) והיא פטור מתשלום מס

רווחי הון  (נכון להיום 25%) על הרווחים בקרן והיא מוגבלת ל 18,480 ₪ השנה.

הסכומים שיופקדו מעבר ל18,480 ₪ לא יתנו שום הטבת מס.

כעוסקת פטורה (מחזור פחות מ100,000 ₪ בשנה) , הטבת המס השוטפת תהיה נמוכה מאד, אם בכלל, אבל עדיין תוכלי להפקיד עד

18,480 ₪ ולהנות מהטבת המס העתידית, כלומר בכל מקרה תהני מהטבת מס  לפחות על רווחי הון שיווצרו בקרן.

אם בנוסף להיותך עצמאית את גם שכירה אז לצורך הסכום ה"פנוי" להפקדה כעצמאית מבצעים את החישוב הבא:

בשנת 2021 תקרת ההכנסה לצורך הפקדה כעצמאי הינה 263,000 ₪.

מתקרה זו מפחיתים את ההכנסה שבגינה המעסיק הפריש לשכיר עבור קרן השתלמות ואם יש יתרה חיובית אפשר להפקיד בגינה 4.5% לקרן ההשתלמות, ולקבל את הטבת המס השוטפת.

כמובן שניתן להפקיד יותר , אבל לא תהני מהטבת מס בשנה השוטפת ואם סך ההפקדות עולה על 18,480 ₪ בשנה על העודף לא תהני מהטבת מס רווחי הון בעתיד.

בחישוב כדאיות מסלולי השקעה  צריך לקחת בחשבון בין היתר את שיקולי המס, אך הם לא היחידים ולכן אינני נוקטת עמדה בקשר להעדפות האישיות שלך.

הרשמו לקבלת עדכונים מקצועיים [קורונה, ושוטף]  https://www.noycpa.co.il/news

הודעות כלליות [לפחות בימי קורונה]        https://www.facebook.com/noycpa.co.il/

שולמית נוי

08-9150505  052-2605456

www.noycpa.co.il

http://atar.co/chen-noycpa

התשובות אינן מהוות תחליף לייעוץ מקצועי, ואין  המשיב  אחראי לתוצאות השימוש בהן

05226505456

יש לכם עוד שאלות להנהלת חשבונות? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

המיניסייט שלי

 05226505456

שלום אלנתן,

מערכת היחסים שלך עם יועץ המס ו/או עם כל יועץ אחר היא דו סיטרית וחשוב לבצע תיאום ציפיות.

ישנם עוסקים ש"לא מעניין אותם השוטף" ומספיק להם שהדווחים נעשים בזמן ובשוטף, לעומתם אחרים צריכים לוודא שכל חשבונית הוצאה נקלטה ונרשמה וגם בדיוק בסעיף לו הם התכוונו.

כל איש מקצוע מביא איתו לעולם העיסקי תכנים משלו שעליהם הוא שם את הדגש בדרך כלל ואם לא יתבצע תיאום הציפיות, הוא יהיה משוכנע לשיטתו שנתן לך ערך מוסף, בעוד שלך המידע הזה לא ממש חשוב.

מן הסתם בתחום של יועץ המס הינך מצפה לקבל מידע מדויק ככל שניתן על חיובי מסים למינהם בהם אתה עלול להיות מחויב , אך עד שלא תתאם איתו את תדירות מסירת המידע ו/או איזה מידע נוסף תרצה ממנו לא תוכל לדעת אם הוא עונה לציפיותיך.

05226505456

יש לכם עוד שאלות להנהלת חשבונות? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

המיניסייט שלי

 05226505456

שלום גליה,

הפקדה לקרן השתלמות משתלמת בים אם הינך שכירה ו/או עצמאית.

בקרן השתלמות גלומות שתי הטבות מס – האחת מיידית בשנה השוטפת כאחוז (4.5%) מההכנסה החייבת כעצמאית ולא יותר

מ 11,835 ₪  השנה – שבגינה יש מגן מס לפי שיעור המס השולי, והשניה עתידית (אחרי 6 שנים) והיא פטור מתשלום מס

רווחי הון  (נכון להיום 25%) על הרווחים בקרן והיא מוגבלת ל 18,480 ₪ השנה.

הסכומים שיופקדו מעבר ל18,480 ₪ לא יתנו שום הטבת מס.

כעוסקת פטורה (מחזור פחות מ100,000 ₪ בשנה) , הטבת המס השוטפת תהיה נמוכה מאד, אם בכלל, אבל עדיין תוכלי להפקיד עד 18,480 ₪ ולהנות מהטבת המס העתידית, כלומר בכל מקרה תהני מהטבת מס  לפחות על רווחי הון שיווצרו בקרן.

אם בנוסף להיותך עצמאית את גם שכירה אז לצורך הסכום ה"פנוי" להפקדה כעצמאית מבצעים את החישוב הבא:

בשנת 2021 תקרת ההכנסה לצורך הפקדה כעצמאי הינה 263,000 ₪.

מתקרה זו מפחיתים את ההכנסה שבגינה המעסיק הפריש לשכיר עבור קרן השתלמות ואם יש יתרה חיובית אפשר להפקיד בגינה 4.5% לקרן ההשתלמות, ולקבל את הטבת המס השוטפת.

כמובן שניתן להפקיד יותר , אבל לא תהני מהטבת מס בשנה השוטפת ואם סך ההפקדות עולה על 18,480 ₪ בשנה על העודף לא תהני מהטבת מס רווחי הון בעתיד.

בחישוב כדאיות מסלולי השקעה  צריך לקחת בחשבון בין היתר את שיקולי המס, אך הם לא היחידים ולכן אינני נוקטת עמדה בקשר להעדפות האישיות שלך.

הרשמו לקבלת עדכונים מקצועיים [קורונה, ושוטף]  https://www.noycpa.co.il/news

הודעות כלליות [לפחות בימי קורונה]        https://www.facebook.com/noycpa.co.il/

שולמית נוי

08-9150505  052-2605456

www.noycpa.co.il

http://atar.co/chen-noycpa

התשובות אינן מהוות תחליף לייעוץ מקצועי, ואין  המשיב  אחראי לתוצאות השימוש בהן

05226505456

יש לכם עוד שאלות להנהלת חשבונות? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

המיניסייט שלי

 05226505456

שלום מייקי,

את המסמכים החשבונאים של כל עסק יש לשמור 7 שנים לאחר הגשת הדוח השנתי (בעצם 8 שנים). במצבים מסוימים גם עד "לצמיתות".

מדובר במסמכים חשבונאים (פנקסי הקבלות של ההכנסות, קבלות/חשבוניות של ההוצאות) ומסמכים נוספים רלוונטים לעסק כגון מסמכי יסוד, חוזים, הסכמים, מכרזים ציבוריים.

המטרות של שמירתם הן רבות, וקשורות לחוקים שונים. בין היתר-

עסק יכול לתבוע או להתבע בהקשר לעסקה, העסקת עובד או עסק אחר,  לרוב במסגרת 7 שנים.

לצורך הביקורת (בעוד 3 שנים יבואו אליך לביקורת מס הכנסה ויבקשו הוכחה להוצאה מסוימת חריגה או הכנסה מסוימת ... ללא ניירות לא תהיה אפשרות להסברים כי בוודאי לא תזכור).

בנוסף, כל עסק חייב לשמור מסמכים על פי דרישות איגוד מקצועי שליו הוא משתייך (כגון עורכי דין) או על פי קשרי העסק (מכרזים לדוגמא).

מאחלת 7 שנים טובות

05226505456

יש לכם עוד שאלות להנהלת חשבונות? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

המיניסייט שלי

 05226505456